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頂著華人首富光環的大陸萬達集團董事長王健林,在7月19日宣布將集團十三個文化旅遊項目的91%股權,以人民幣438.44億元出售給融創房地產集團,另外七十七個酒店則以199.06億元,賣給富力信用卡比較 master visa地產,兩包交易總金額高達人民幣637.5億元,創下大陸房地產整包交易最高的紀錄。

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華人首富狂賣資產,主要的戰略目的就是「符合國家主旋律」,響應中央政府號召的去槓桿、降負債的政策方向。王健林在簽約儀式上說,萬達集團原本就擁有人民幣1千億元的流動資金,加上出售兩包重大資產獲得的6百多億元現金,總數近人民幣1,700億元的現金「計畫全面清償2,000億元左右的銀行貸款」,清償之後,萬達這個中國第一大房地產集團的負債比率,將會下降到一個非常低的水平。萬達集團以驚人的速度去槓桿,堪稱是大陸總理李克強提出「三去一降一補」經濟轉型政策的樣板,萬達在過去幾年瘋狂海外擴張,累計五年海外投資金額高達人民幣2,542億元,換算新台幣超過1兆1千億元,買進王健林口袋的海外資產,從美國第二大連鎖影城AMC,到芝加哥第三高樓、到歐洲度假中心、職業足球隊股權,甚至今年5月,還宣布將在印尼與馬來西亞投資100億美元。

但是萬達的海外擴張策略,面對習近平與李克強的「調結構」經濟政策,政府提出「三去一降一補」,亦即去產能、去庫存、去槓桿,以及降2018信用卡繳稅分期零利率銀行出國刷卡回饋金成本、補短板,萬達不只立刻將海外投資急踩煞車,更在彈指之間完成中國大陸有史以來金額最大的房地產事業打包出售案,除此之外,王健林個人也減持萬達影視的持股,從衝刺百米的舉債海外擴張,180度轉變為輕資產、低負債的國內企業。當然,從國家整體金融的角度來看,王健林出售鉅額資產,萬達集團雖然大幅降低了負債比重,但是接手資產的富力地產與融創集團,還是必須取得銀行的融資,完成交易之後,整體銀行的貸款餘額並不會顯著下降。必須關注的是,國務院總理李克強宣示了三去一降一補的政策方向,大陸銀行體系信貸收縮的趨勢已經形成,陸續公布的統計數據顯示,大陸的房地產貸款餘額成長突然減速、公司債發行金額腰斬、人民幣貨幣供給額M2的增速也已經進入下行軌道,加上為了穩定貨幣而嚴格控管企業對外投資,造成對外投資金額大跌,信貸收縮的衝擊會有多大,值得我們密切關注。根據官方統計資料顯示,大陸企業今年上半年發債融資規模約為2兆元,不到去年同期4.2兆元的一半。由於市場非常擔心大陸企業債違約的風險,今年上半年各界緊盯之下,只發生了23檔公司債違約事件,涉及金額人民幣187億元,倒帳的件數與金額,都比去年要少很多,但是發債融資規模腰斬,除了配合「去槓桿」的政策主旋律,真正的關鍵還在投資人擔心違約風險,整體市場收縮趨勢極為明確。大陸去年房地產狂漲,迫使政府從去年9月開始,不斷加大打房的政策力度,到了今年3月,中央政府連續發出重手,各地方政府也紛紛出台史上最嚴厲的限購令,幾乎斬斷房地產投資客從銀行取得貸款的管道,限購令的效果到了6月已經非常明顯。以上海市為例,今年6月上海一手商品房的成交量,為68.61萬平方米,跟去年同期相較大跌了45%,累計今年1至6月,房屋成交面積與去年相比大跌52.77%,成交的套數2.9信用卡優惠 電影3萬套,同樣大跌了51.76%。商品房地產成交量的急速冷凍,勢必會顯現在未來幾個月的銀行貸款餘額統計上。人民幣信貸增速減緩的現象,從廣義貨幣供給額M2獲得明證,剛剛公布的6月份M2貨幣供給額年增率,放緩至9.4%,是從農曆年後至今連續第五個月增速放緩,M2增速在5月份跌破10%,而根據興業銀行的首席經濟學家魯政委的估算,即使加上下半年預計發行的2.5兆元地方債置換,第三季的M2年增率也還會繼續下降至8.7%,第四季樂觀預估為9.4%,今年全年結果會只有個位數的增長,遠低於原訂12%的目標。大陸在長達三十餘年的高速增長後,經濟必須進行結構性的調整,這是李克強出任國務院總理將近五年的政策主軸,王健林出售鉅額資產、房地產限購禁貸、對外投資暴增之後急凍,最終顯現在貨幣供給額M2增速放緩到個位數,這些都是調結構必然的現象。我們過去習慣大陸經濟無限制的高速增長,年年都有某些產業與領域出現爆炸性的成長,這個不斷成長的大時代可能已經過去了。我們無須擔心信貸急凍造成通貨緊縮,但是大陸經濟成長速度減緩,對內調整結構優先於投資擴張,則是必然的趨勢。大陸經濟即將走向新的軌道,2017年7月首富王健林大賣資產,將會是具有歷史意義的分水嶺。(工商時報)




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